考點：基金監管概述
一、學習筆記
1、基金監管的概念、目標和原則
廣義概念：有法定監管權的行政機構、基金行業自律組織、基金機構內部監督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監督或管理。
狹義概念：專指行政監管，即有法定監督權的政府機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理。【基金法律法規采用狹義的基金監管概念】
特征：(1)監管內容全面性，涉及基金機構設立、人員資格、活動規則方方面面;
(2)監管對象廣泛性，監管對象包括所有基金機構、從業人員甚至是自律組織;
(3)監管時間連續性，監管活動貫穿基金機構設立到終止的全過程;
(4)監管權限及主體具有法定性，有明確的行業法律法規，行政監管機構依法行使職責;
(5)監管活動強制性，有關基金監管的法律規定，具有強制性規范的性質，是政府對基金行業有效監管的保證。行政監管是最為廣泛、權威、最為有效的監管。
基金監管的目標：(1)保護投資人及相關當事人的合法權益;(首要目標)
(2)規范證券投資基金活動;(必然要求)
(3)促進證券投資基金和資本市場的健康發展。(重要目標)
基金監管的原則：
(1)保障投資人利益，基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管的首要目標;
(2)適度監管，市場不是萬能的，政府干預是必要的，也應該是“適度”的干預;
(3)高效監管原則，監管機構既要對基金行業進行必要的監管，又不能束縛其活力，監管體系、監管模式既要合理又要有效;
(4)依法監管原則，行政監管是一種法律行為，要以法律為依據，職權行使要按法律程序;
(5)審慎監管原則，監管機構要盡可能在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失，金融業特有的監管原則。
(6)公開、公平、公正原則，證券市場活動以及證券監管的基本原則。
2、基金市場誠信監管的概念、對象，誠信信息包含的主要內容【2019考綱新增】
3、對基金管理人及其從業人員廉潔從業的監管內容【2019年新增考綱】
廉潔從業定義：指基金經營機構及其工作人員在開展基金業務及其工作人員在開展基金業務及相關活動中，嚴格遵守法律法規和中國證監會的規定以及中國證券投資基金業協會(以下簡稱協會)的自律規則，遵守社會公德、商業道德、職業道德和行為規范，公平競爭，合規經營，忠實勤勉，誠實守信，規范從業行為，維護行業聲譽，樹立良好職業形象。
二、真題演練，現在開始做
1、基金監管的首要目標是( )。
A. 維護市場秩序
B. 監管基金機構的穩健運行
C. 保護投資人及其相關當事人的合法權益
D. 保障基金行業的健康發展
參考答案：C
解析：投資人即基金份額持有人，是基金的出資人、基金資產的實際所有人和基金投資回報的受益人。相關當事人是指除基金份額持有人以外的參與投資基金活動的其他當事人，包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構、為基金出具審計報告的會計師事務所、為基金出具法律意見書的律師事務所以及為基金提供資產評估或者驗證服務的其他中介機構等。依法保護投資人及相關當事人的合法權益，是基金監管的首要目標。
2、體現依法監管原則的行為包括( )。
Ⅰ.監管機構的設置及其監管職權的取得,必須有法律依據
Ⅱ.監管職權的行使,必須依據法律程序
Ⅲ.對違法行為的制裁,必須依據法律的明確規定
A. Ⅰ、Ⅱ
B. Ⅰ、Ⅲ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ
參考答案：C
解析：基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。包括以下六個方面：
(一)保護投資人利益原則，保障投資人利益原則是基金監管活動的目的和宗旨的集中體現，基金監管應以保障投資人即基金份額持有人的利益為首要目標。
(二)適度監管原則，市場失靈要求政府干預，但現代市場經濟的政府干預應是“適度”的干預，即行政監管應適度。
(三)高效監管原則，基金監管活動不僅要以價值化的方式實現基金監管的根本目標，而且還要通過基金監管活動促進基金行業的高效發展。
(四)依法監管原則市場經濟是法治經濟，政府干預也須依法進行。行政監管不是任意的行政行為，而是一種法律活動，它必須以法律為依據。
(五)審慎監管原則金融監管機構要盡可能趕在金融機構完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構股東之外的其他人不受損失。
(六)公開、公平、公正監管原則，也稱“三公”原則，是證券市場活動以及證券監管的基本原則。
