初級銀行從業資格《法律法規》模擬題：從業準則（4.13）
由于銀行業與一國的政治經濟以及社會公眾的生活密切相關，具有高度的外部性，因而對從業人員遵循（）原則的要求應當更高。
A.誠實信用
B.守法合規
C.專業勝任
D.勤勉盡職
【答案】A
【解析】本題考查從業準則。誠實信用是任何行業規范所必須遵循的原則，銀行業因其與一國的政治經濟以及社會公眾的生活密切相關，具有高度的外部性，因而對從業人員遵循誠實信用原則的要求應當更高。參見教材P485
初級銀行從業資格《個人理財》模擬題：發行市場和流通市場（4.13）
進行股票、債券和其他有價證券買賣的市場是（）。
A.發行市場
B.流通市場
C.一級市場
D.初級金融市場
【答案】B
【解析】本題考查發行市場和流通市場。金融資產發行后在不同投資者之間買賣流通所形成的市場即為流通市場，又稱為二級市場，它是進行股票、債券和其他有價證券買賣的市場。參見教材P92.
初級銀行從業資格《風險管理》模擬題：流動性風險應急管理（4.13）
巴塞爾委員會在《穩健的流動性風險管理與監管原則》，建議了對流動性風險應急預案的要求，下列表述錯誤的是（）。
A.銀行可以不定期執行壓力測試
B.壓力測試的范圍必須涵蓋短期情形和中長期情形
C.壓力測試必須涵蓋特定銀行危機情形和整體市場危機情形
D.銀行需要利用壓力測試了解銀行可能的流動性不足，確保當前的流動性水平與銀行的風險承受力相一致
【答案】A
【解析】本題考查流動性風險應急管理。銀行必須定期執行壓力測試。參見教材P348-349.
初級銀行從業資格《個人貸款》模擬題：第三方保證擔保（4.13）
個人汽車貸款業務中，在僅提供（）的情況下提供巨額貸款的擔保，若借款人違約，擔保公司往往難以承擔責任，即第三方保證擔保方式存在風險隱患。
A.超額保證金
B.足額保證金
C.少量保證金
D.巨額保證金
【答案】C
【解析】第三方保證擔保主要包括汽車經銷商保證擔保和專業擔保公司保證擔保。這一擔保方式存在的主要風險在于保證人往往缺乏足夠的風險承擔能力，在僅提供少量保證金的情況下提供巨額貸款擔保，一旦借款人違約，擔保公司往往難以承擔保證責任，造成風險隱患。參見教材P154.
初級銀行從業資格《公司信貸》模擬題：信貸授權（4.13）
“對產能過剩行業、高耗能、高污染行業應適當上收審批權限”，這種授權形式屬于（）。
A.按授信品種劃分
B.按受權人劃分
C.按客戶風險評級授權
D.按行業進行授權
【答案】D
【解析】本題考查信貸授權。按行業進行授權，根據銀行信貸行業投向政策，對不同的行業分別授予不同的權限。如對產能過剩行業、高耗能、高污染行業應適當上收審批權限。參見教材P218.
初級銀行從業資格《銀行管理》模擬題：貨幣經紀公司（4.13）
貨幣經紀公司外匯市場交易經紀業務主要是提供人民幣對外幣、外幣對外幣的匯兌交易撮合服務。（）
對
錯
【答案】對
【解析】本題考查貨幣經紀公司。貨幣經紀公司外匯市場交易經紀業務主要是提供人民幣對外幣、外幣對外幣的匯兌交易撮合服務。參見教材P219.
