A.若預期某種(zhong)標的(de)資產的(de)未來價格會下跌，應該購買其看(kan)漲期權(quan)
B.若看漲期權的執行(xing)價(jia)格高(gao)于(yu)當(dang)前標的資產價(jia)格與期權費之和(he)，應(ying)當(dang)選擇執行(xing)該(gai)看漲期權
C.看(kan)跌期(qi)權持有(you)者可以在期(qi)權執(zhi)行價(jia)格高于當前標的(de)資產價(jia)格與期(qi)權費之和時執(zhi)行期(qi)權，獲得一定(ding)收益
D.看(kan)漲(zhang)期權(quan)和(he)看(kan)跌期權(quan)的區(qu)別在(zai)于期權(quan)到期日不同
2.在外匯(hui)的直接(jie)標價法下(xia)，匯(hui)率下(xia)降(jiang)意味著( )。
A.本國貨(huo)幣幣值下降
B.間接標價法下的匯率也下降
C.固(gu)定數(shu)(shu)額(e)的(de)外(wai)國(guo)貨幣(bi)能換取(qu)的(de)本(ben)國(guo)貨幣(bi)數(shu)(shu)額(e)比以前增(zeng)多
D.外國貨幣(bi)與本國貨幣(bi)的比價下降
3.某(mou)企業2011年利(li)潤表(biao)顯示：凈利(li)潤300萬元(yuan)，所(suo)得稅l50萬元(yuan)，利(li)息(xi)(xi)費(fei)用50萬元(yuan)，則該企業2011年的已(yi)獲(huo)利(li)息(xi)(xi)倍數(shu)為(wei)( )。
A.6
B.7
C.8
D.10
4.在個人理財(cai)從業人員銷售理財(cai)產品的環節中，開發客戶(hu)的首要環節是( )。
A.客戶回訪
B.向客戶銷售(shou)產(chan)品(pin)
C.向客戶推(tui)介產(chan)品(pin)
D.選擇目標客(ke)戶(hu)
5.個人(ren)稅務(wu)規劃的財務(wu)原則(ze)不包(bao)括( )。
A.節約性原則
B.綜合性原則
C.穩健性原則
D.財務利益化(hua)原(yuan)則(ze)
6.時間的長短是影響貨幣(bi)時間價(jia)值(zhi)的首要因(yin)素，( )。
A.時間(jian)越(yue)長(chang)，貨(huo)幣時間(jian)價(jia)值越(yue)明顯
B.時(shi)間(jian)越(yue)長，貨幣時(shi)間(jian)價值(zhi)越(yue)不明顯
C.時間越短，貨幣時間價值越明顯
D.時間越短，貨幣時間價值不變(bian)
7.基(ji)金(jin)宣傳(chuan)推(tui)介材料登載基(ji)金(jin)業(ye)績，基(ji)金(jin)業(ye)績表現數據應當經( )復核。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.中國銀行(xing)業監督管理委(wei)員會
D.中國證券(quan)監督(du)管(guan)理委員會
8.投資者在(zai)銀行購買(mai)紙黃金，依據的價格是( )。
A.國際黃金現貨(huo)價格
B.中國黃金期貨交易所公(gong)布價(jia)格
C.銀行公布的價格
D.銀行和客(ke)戶的協議(yi)價格
9.( )是解(jie)決客戶住(zhu)房、教(jiao)育(yu)和養老等需要面(mian)臨的問題。
A.現金(jin)、消費(fei)及債(zhai)務管(guan)理
B.保險規劃
C.人生事件(jian)規劃
D.投資規劃
10.在一(yi)國境(jing)內設置(zhi)，經批準可以在境(jing)外(wai)證券市(shi)場進行股(gu)票、債券等有價證券投資的基(ji)金是指( )。
A.ETF
B.FOF
C.LOF
D.QDII
多項選擇題
1.金融市(shi)場(chang)可以(yi)分為貨(huo)幣市(shi)場(chang)和資本(ben)市(shi)場(chang)，其(qi)中(zhong)貨(huo)幣市(shi)場(chang)具有(you)( )的特(te)點。
A.高收益率
B.高流動性
C.資金融通期(qi)限短
D.低風險
E.低收益
2.按照理財產品的結構分類，目前(qian)市場上的理財計劃有(you)( )。
A.利率掛鉤型理財(cai)計劃(hua)
B.匯率掛鉤型理財計劃
C.信(xin)托(tuo)掛鉤型(xing)理財計劃
D.信用(yong)掛鉤型理財計劃
E.物價掛鉤型理財(cai)計劃
3.制(zhi)定投資策略(lve)的程序包括(kuo)( )。
A.分析風險偏好
B.確(que)定投資目標
C.分析投(tou)資(zi)對象(xiang)
D.分析(xi)投資渠(qu)道
E.構建投資組合
4.下列各項(xiang)中，屬于金融(rong)市場主體的有( )。
A.藝苑紡織有(you)限公司(si)
B.上(shang)海(hai)證券交易所
C.中國人民銀行
D.中國工商銀行
E.中國居民張某
判斷題
1.保險產品最顯著的特點是具有其(qi)他投資(zi)理財工具不可替代的保障(zhang)功能。 ( )
2.擔(dan)任基(ji)金(jin)管理人需要經過(guo)基(ji)金(jin)代表(biao)大會任命。 ( ) 理財規劃師考(kao)試(shi)職業道德練習題單(dan)選參考(kao)答案(an)：
1.C【解析】若預期(qi)(qi)(qi)某種標的(de)資(zi)產(chan)的(de)未來價格(ge)會下跌，應該購買其看(kan)跌期(qi)(qi)(qi)權(quan)，故A選項(xiang)的(de)說(shuo)法錯誤(wu)。若看(kan)漲期(qi)(qi)(qi)權(quan)的(de)執行價格(ge)高于當前標的(de)資(zi)產(chan)價格(ge)，執行期(qi)(qi)(qi)權(quan)會形成虧(kui)損，故B選項(xiang)的(de)說(shuo)法錯誤(wu)。看(kan)漲期(qi)(qi)(qi)權(quan)和(he)看(kan)跌期(qi)(qi)(qi)權(quan)的(de)區別在于權(quan)利(li)性質不同，D項(xiang)錯誤(wu)。故選C。
2.D【解析】直(zhi)接標價(jia)(jia)法(fa)是指以一(yi)定單位外國(guo)貨(huo)幣(bi)作為標準(zhun)，折算(suan)成(cheng)一(yi)定數額(e)(e)本國(guo)貨(huo)幣(bi)，即以本國(guo)貨(huo)幣(bi)來表示(shi)外國(guo)貨(huo)幣(bi)的價(jia)(jia)格。因(yin)此，直(zhi)接標價(jia)(jia)法(fa)下匯率下降(jiang)意味(wei)著固定數額(e)(e)的外國(guo)貨(huo)幣(bi)能換取的本國(guo)貨(huo)幣(bi)數額(e)(e)比以前減少，即外國(guo)貨(huo)幣(bi)與本國(guo)貨(huo)幣(bi)的比價(jia)(jia)下降(jiang)，故(gu)選D。
3.D【解析】已獲利(li)(li)息(xi)倍數=(凈利(li)(li)潤+所得稅(shui)費用(yong)+利(li)(li)息(xi)費用(yong))÷利(li)(li)息(xi)費用(yong)=(300+150+50)÷50=10。故選D。
4.D【解析】選(xuan)擇目標客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)，實際上就是發現客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)過程(cheng)，即(ji)銀行可(ke)(ke)以通過客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)賬戶(hu)(hu)情(qing)(qing)況發現潛在客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)，通過對(dui)客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)賬戶(hu)(hu)的(de)使用情(qing)(qing)況進行分析，可(ke)(ke)以知(zhi)道客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)的(de)收入和資金運用情(qing)(qing)況，從而可(ke)(ke)以判斷出客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)是否需要理財服務，以及(ji)哪些理財產品適(shi)合客(ke)(ke)(ke)戶(hu)(hu)。故選(xuan)D。
5.A【解析】A項(xiang)節約性(xing)原(yuan)則(ze)屬于經(jing)濟(ji)原(yuan)則(ze)。故選A。
6.A【解(jie)析】時間的(de)長短是影響貨幣(bi)時間價值的(de)首要(yao)因(yin)素，時間越長，貨幣(bi)時間價值越明顯。
7.A【解析】基(ji)金宣(xuan)傳推介材(cai)料登載基(ji)金業績，基(ji)金業績表現數據應當經(jing)基(ji)金托(tuo)管人復核。
8.C【解析】紙(zhi)黃(huang)(huang)(huang)金(jin)指(zhi)黃(huang)(huang)(huang)金(jin)的(de)紙(zhi)上(shang)交易(yi)，投(tou)資(zi)者的(de)買賣交易(yi)記錄只在個人預先開立的(de)“黃(huang)(huang)(huang)金(jin)存折賬戶(hu)”上(shang)體現，而(er)不涉(she)及實物金(jin)的(de)提(ti)取。客戶(hu)在銀行辦理紙(zhi)黃(huang)(huang)(huang)金(jin)業務(wu)，是(shi)按銀行公布的(de)價格進行紙(zhi)黃(huang)(huang)(huang)金(jin)的(de)購買。
9.C【解析】人生事件規(gui)劃(hua)是解決客(ke)戶(hu)住(zhu)房、教育(yu)和養(yang)老等需要面臨(lin)的問(wen)題。
10.D【解析】QDII基金是指在(zai)一國境內設置，經批準可以在(zai)境外證券(quan)市場進行股票、債(zhai)券(quan)等有價證券(quan)投資的基金。
多選參考答案：
1.BCDE【解析】貨幣市(shi)場(chang)是(shi)一種債務工具(ju)的交(jiao)易(yi)(yi)市(shi)場(chang)，相對于以股(gu)權交(jiao)易(yi)(yi)為對象的資本市(shi)場(chang)而(er)言，貨幣市(shi)場(chang)具(ju)有低風險(xian)、低收(shou)益的特征，所(suo)以A選項錯誤。故選BCDE。
2.ABCD【解析】略。
3.ABCE【解(jie)析】制定投(tou)(tou)資(zi)策略的程序(xu)包括：分(fen)(fen)析風險偏好——確定投(tou)(tou)資(zi)目標——分(fen)(fen)析投(tou)(tou)資(zi)對象——構(gou)建投(tou)(tou)資(zi)組合。
4.ACDE【解析】上海證券交(jiao)易所是金融市場的中介。
判斷題
1.A【解析】略。
2.B【解析】擔任基金管理人應當經國務院證券監督管理機構核準。
