(A)固定資產折舊率
(B)通貨膨脹率
(C)稅率
(D)投資收益率
2. 普通股的( )可能大起大落，因此，普通股股東所擔的風險，在普通股和優先股向一般投資者公開發行時，公司應使投資者感到普通股比優先股能獲得更高的收益.
(A)股利
(B)股利和ROE
(C) ROE
(D)股利和剩余資產分配
3 、小李在選擇投資股票前，向助理理財師咨詢股票選擇的技巧，助理理財師建議他通過合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進行投資，其中( )行業屬于典型的防守型行業。
(A)航空
(B)房地產
(C)港口
(D)食品飲料
4. ( )是證券交易所以外的證券交易市場的總稱，由于在證券市場發展的初期，許多有價證券的買賣都是在柜臺上進行的，因此也稱之為柜臺市場。
(A)店頭市場
(B)場內市場
(C)銀行間市場
(D)有形市場
5. 從風險與收益的關系看，證券投資風險可分為系統性風險和非系統性風險，以下選項屬于系統性風險的是( )。
(A)操作性風險
(B)市場風險
(C)券商選擇不當的風險
(D)不合規的證券咨詢風險
6. 債券的償還期限經常簡稱為期限，在到期日，債券代表的債權債務關系終止，債券的發行者償還所有的本息。但是，在時間上對于債券投資者而言，更重要的是( )。
(A)債券的流通時間
(B)債券的持有期限
(C)債券的剩余期限
(D)債券的累進期限
7. 2008 年l 月平安保險公開發行400 多億元的( ) ，該產品不設重設和贖回條款，它的本質在于債券和期權可以分離交易，有利于發揮發行公司通過業績增長來促成轉股的正面作用，避免了不是通過提高公司經營業 績、而是以不斷向下修正轉股價格或強制贖回方式促成轉股而帶給投資者的損害。
(A)可轉換公司債券
(B)可轉換優先股
(C)分離交易可轉債
(D)分離可轉優先股
8. 某客戶購買了一種期中償還債券，該債券是指債券在償還期滿之前由債務人采取在交易市場上購回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進行本金的償還.其中債券發行日經過一定的凍結期后由發債人任意選擇部分或全部債券進行償還的方式為( )
(A)定時償還
(B)隨時償還
(C)買入償還
(D)抽洗償還
9. 共同基金當事人中， 作為共同基金資產的名義持有人和保管人的是
(A)管理人
(C)托管人
(B)投資人
(D)受托人
10. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買賣基金單位都必須經過證券經紀商，在二級市場上進行竟價交易，且基金發起人在設立基金時，限定了基金發行的總額和存續期的基金是( )。
(A)封閉式基金
(B)開放式基金
(C)LOF 基金
(D)ETF 基金 11. 如果投資者暫時不需要資金，而且繼續看好所持有的某只基金，那么在該基金的分紅方式上可以選擇( )的分紅模式，因為這樣可以節省費用.
(A)現金分紅
(B)分紅再投資
(C)后端收費
(D)基金轉換
12. 實盤外匯交易，每筆外匯買賣的起點金額為( )美元或其他等值外幣;費率一般為( )。
(A) 500 0.5%
(B) 100 1 %
(C) 500 1 %
(D) 500 1 . 5 %
13. 股指期貨開戶以來受到了社會的廣泛關注，小李也很心動，但助理理財師提醒小李除了金融衍生品的一般性風險外，由于標的物自身的特點和合約設計過程中的特殊性，股指期貨還具有一些特有的風險，以下選項中( )不屬于股指期貨的特有風險.
(A)信用風險
(B)基差風險
(C)標的物風險
(D)合約品種差異造成的風險
14. 通常情況下，當美國采取寬松的貨幣政策時，貨幣供給增加，利率下降，則黃金價格與原油價格( )。
(A)均上漲
(B)均下跌
(C)同方向變化，但不能確定漲跌
(D)無法判斷價格趨勢
15. 在國外如果企業年金基金會決定指定外部投資管理人進行投資管理，一般需要三個受托人，其中不包括( )。
(A)管理受托人
(B)操作受托人
(C)保管受托人
(D)交易受托人
16. 退休養老規劃首先要考慮的問題是( ) ，因為它的大小將在很大程度上決定退休金儲備金額的大小。
(A)預期壽命
(B)通貨膨脹率
(C)當地上年度社會平均工資水平
(D)資本利得稅率
17. 國家法定的企業職工退休年齡相關規定中，因病或非因工致殘，由醫院證明并經勞動鑒定委員會確認完全喪失勞動能力的，退休年齡為男年滿( )周歲，女年滿( )周歲。
(A) 55 50
(B) 55 55
(C) 50 45
(D) 50 50
18. 社會養老保險是整個社會保險體系的核心，由于世界各國的政治、經濟和文化背景不同，社會養老保險模式也有較大差異，但各國社會養老保險所遵循的原則卻大體是一致的，以下選項( )不是上述原則之一。
(A)保障基本生活
(B)實現自立、尊嚴、高品質的退休生活
(C)分享社會經濟發展成果
(D)管理服務社會化
19. ( )是指當期繳費收入全部用于為當期繳費的受保人建立養老儲備基金，儲備基金的目標應當是滿足未來向全部受保人支付養老金的資金需求。
(A)部分基金式
(B)完全基金式
(C)國家統籌養老保險
(D)投保資助養老保險
20. ( )模式對被保險人所得的養老金按投保的情形可分為臂通養老金、雇員退休金和企業補充退休金三個層次.其優點是可以滿足社會各層次的不同需要，調動多方面的積極性，社會扭蓋面也較寬.
(A)國家統籌養老保險
(B)強制儲蓄養老保險
(C)投保資助養老保險
(D)現收現付養老保險
參考答案：
1-5.ADDAB 6-10.CCBCA 11-15.BAAAD 16-20.ACBBC21. 根據國務院1 夕*年頒布的《 關于建立統一的企業職工基本養老保險制度的決定》的相關要求，城鎮職工養老保險的個人賬戶存儲額每年參考( )計算利息.
(A)最近一期發行的一年期國債收益率
(B)銀行同期存獻利率
(C)當年發行的一年期國債平均收益率
(D)銀行同期貸款利率
22. 城鎮個體工商戶和靈活就業人員也都要參加基本養老保險，墩費基數統一為( ) ，繳費比例為( )
(A)當地本年度在崗職工平均工資：8 %
(B)當地本年度在崗職工平均工資：20 %
(C)當地上年度在崗職工平均工資： 8 %
(D)當地上年度在崗職工平均工資：20 %
23. 企業年金制度又稱企業退休年金制度、企業補充養老保險金制度，它是企業在參加基本養老保險并按規定展行繳費義務基礎上，自主實行的一種補充性養老保障制度。從各國的實際情況看，企業舉辦補充年金計劃可以采取三種做法，( )不屬于年金計劃的上述做法.
(A)發起年金理事會
(B)直接承付
(C)對外投保
(D)建立養老基金
24. 我國的企業年金為( ) ，即企業年金計劃不向職工承諾未來年金的數額或替代率，職工退休后年金的多少完全取決于職工和個人的繳費金額及投資收益.
(A)確定收益型
(B)確定繳費型
(C)確定金額型
(D)確定利率型
25、小李與小張2008 年9 月結婚，婚后購買了60 平米的房屋一套.產權證上權利人一欄寫著小李40 % ，小張60 %。2009 年底二人起訴離婚，離婚時房屋的市場價值100 萬.則該房屋屬于( )。
(A)小李的婚前個人財產
(B)小張的婚前個人財產
(C)二人的婚后約定財產
(D)小李的法定特有財產
26. 接上題，離婚后，小張可以分得( )萬元的房屋利益。
(A) 0
(B) 50
(C) 60
(D) 100
27. 小王與女朋友小董戀愛多年，并于2009 年12 月到婚姻登記機關進行了登記，計劃2010 年中旬舉行婚禮，為了能辦婚禮，小王的父親為兒子首付10 萬購買了一套價值40 萬元的房屋，登記在兒子名下.根據我國《 婚姻法》，該房屋屬于( )
(A)小王的婚前個人財產
(B)小王的婚后個人財產
(C)其中的30 萬是夫妻共同財產
(D)夫妻共同財產
28. 接上題，如果該房屋是2009 年10 月購買則該房屋屬于( )。
(A)小王的婚前個人財產
(B)其中30 萬屬于夫妻共同財產
(C)小王父親的財產
(D)夫妻共同財產
29. 小馬在嬰兒時期即被養父母抱養，后來養父與養母離婚，小馬跟著養父生活。2005 年小馬10 歲時養父與趙女士再婚。再婚后趙女士對小馬照顧有加。2009 年趙女士突發意外去世，則趙女士的法定繼承人是( )。
(A)養父
(B)小馬
(C)制女士的前夫
(D)養父、小馬
30. 何老先生有兩個兒子― 何老大與何老二，老伴多年前就已去世，何老先生帶著小兒 麻痹的小兒子一同生活，何老大定期給付父親賭養費用。2008 年何老先生突發心臟病去世，留有一份自書遙囑，將全部財產10 萬元留給何老大，并希望何老大能照顧好何老二.則( )
(A)該遺囑有效，個人可以通過遺囑處理自己的遺產
(B)該遺囑無效，因為沒有為何老二留特留份
(C)該遺囑有效，因為何老先生將何老二委托給何老大照顧
(D)該遺囑無效，因為何老先生沒有設立遺囑的能力
